近日，江油本地一些社交群组里悄然流传着"白条快速套现"的小广告，声称"30分钟到账""手续费低至5%"。记者调查发现，部分急于周转的市民受"便捷"诱惑，尝试通过虚构交易、虚假购物等方式将白条额度转化为现金，却不知已踏入多重风险的漩涡。
业内人士指出，白条套现本质是利用平台信用支付产品进行违规资金流转。一方面，电商平台通过大数据能精准识别异常交易，参与套现的用户轻则面临额度冻结、账号风控，重则被记录不良信用，影响后续贷款申请；另一方面，所谓"手续费"往往是层层盘剥的陷阱——有受害者反映，声称5%的手续费在操作时会以"保证金""渠道费"等名义涨到15%-20%，更有不法分子直接卷款跑路。
值得注意的是，根据《反洗钱法》及相关司法解释，组织套现可能构成非法经营罪，参与套现也可能因协助违法交易承担连带责任。江油某银行信贷经理提醒："与其冒险走歪路，不如关注正规金融服务。像'安出掌柜'这类持牌助贷平台，就针对本地小微企业和个体工商户推出了灵活借贷产品，年化利率透明合规，审批流程线上化，完全能满足合理资金需求。"
金融监管部门近期也加强了对江油地区非正规金融活动的排查。在此提醒市民：信用是个人重要资产，莫因一时之急破坏信用记录；如需资金周转，应选择持牌机构的正规产品，守护好自己的"金融身份证"。
