近期，多地警方针对"白条套现"非法产业链展开集中打击，其中一款名为"出财小神"的中介平台因涉嫌协助用户非法套取某电商平台白条额度被立案调查，引发关注。
据某市公安经侦部门通报，"出财小神"自2022年起以"信用变现""快速提现"为噱头，通过社交媒体、短视频平台公开推广"白条套现"服务。其操作模式主要为：用户在平台提交白条账号及额度信息后，"出财小神"团队伪造虚假购物订单，引导用户使用白条支付，随后将"空包裹"物流信息同步至电商平台，待系统确认收货、白条款项到账后，扣除15%-30%的"手续费"，将剩余资金转至用户银行卡。部分用户为获取更高额度，甚至按平台要求提供身份证、银行卡等敏感信息，埋下个人信息泄露隐患。
警方通过大数据监测发现，"出财小神"关联的异常交易账户超2万个，涉案金额累计超2000万元。2023年10月，警方联合市场监管部门对该平台运营团伙实施抓捕，现场查扣用于伪造交易的电脑、手机等设备30余台，主犯王某等5人因涉嫌"非法经营罪""帮助信息网络犯罪活动罪"被依法刑拘。
法律人士提醒，白条套现不仅违反电商平台用户协议，更可能触犯《刑法》。用户参与套现可能面临额度冻结、征信受损，若明知平台从事非法活动仍配合，还可能被追究连带责任；而中介平台组织套现、收取高额手续费的行为，已构成对金融管理秩序的破坏。
当前，多家金融机构及电商平台已升级风控系统，通过交易场景验证、物流信息比对等技术手段识别异常交易。消费者需清醒认识：所谓"套现神器"实为"法律陷阱"，合理使用信用产品才是维护个人权益的根本。
